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中國銀保監會(huì )有關(guān)部門(mén)負責人就《保險資產(chǎn)管理公司管理規定(征求意見(jiàn)稿)》答記者問(wèn)

2021/12/13 16:07:18 來(lái)源:中國企業(yè)新聞網(wǎng)

導言:為進(jìn)一步深化金融供給側結構性改革,強化保險資產(chǎn)管理公司監管,促進(jìn)保險資產(chǎn)管理行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展,中國銀保監會(huì )對《保險資產(chǎn)管理公司管理暫行規定》進(jìn)行了修訂,形成了《保險資產(chǎn)管理公司管理規定(征求意見(jiàn)稿)》)。銀保監會(huì )有關(guān)部門(mén)負責人就相關(guān)問(wèn)題回答了記者提問(wèn)。

  據銀保監會(huì )網(wǎng)站消息,為進(jìn)一步深化金融供給側結構性改革,強化保險資產(chǎn)管理公司監管,促進(jìn)保險資產(chǎn)管理行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展,中國銀保監會(huì )保險資產(chǎn)管理公司管理暫行規定進(jìn)行了修訂,形成了《保險資產(chǎn)管理公司管理規定(征求意見(jiàn)稿)》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《管理規定》)。銀保監會(huì )有關(guān)部門(mén)負責人就相關(guān)問(wèn)題回答了記者提問(wèn)。

  一、《管理規定》修訂的背景是什么?

  答:2004年,《保險資產(chǎn)管理公司管理暫行規定》(下稱(chēng)原規定)出臺,2011年、2012年《關(guān)于調整<保險資產(chǎn)管理公司管理暫行規定>有關(guān)規定的通知》《關(guān)于保險資產(chǎn)管理公司有關(guān)事項的通知》先后印發(fā),共同構成保險資產(chǎn)管理公司機構監管制度體系并運行至今。截至2021年第三季度末,已有31保險資產(chǎn)管理公司開(kāi)業(yè)運營(yíng),通過(guò)發(fā)行保險資管產(chǎn)品、受托管理等方式管理資產(chǎn)總規模18.72萬(wàn)億元。保險資產(chǎn)管理公司作為保險資金的核心管理人,已經(jīng)成為我國金融市場(chǎng)的重要參與者。

  十余年來(lái),我國金融市場(chǎng)發(fā)生深刻變化,特別是金融供給側結構性改革的深入推進(jìn),對保險資產(chǎn)管理公司的發(fā)展與監管提出了更高的要求。現有保險資管公司機構監管規章制度一定程度上存在滯后、沖突、空白等問(wèn)題,亟需修訂完善。

  二、《管理規定》修訂的總體原則是什么?

  答:一是堅持貫徹黨中央國務(wù)院關(guān)于金融改革發(fā)展的有關(guān)精神,落實(shí)包括“資管新規”在內的重大法律法規的基本要求。

  二是堅持問(wèn)題導向。統籌考慮保險資管公司當前發(fā)展存在的問(wèn)題和未來(lái)一段時(shí)期的發(fā)展方向,全面梳理保險資管公司發(fā)展需求和原規定存在的滯后、缺位等問(wèn)題,提高針對性。

  是體現市場(chǎng)化、專(zhuān)業(yè)化改革方向。重點(diǎn)修訂股東資質(zhì)、高管資格、業(yè)務(wù)規則等關(guān)鍵環(huán)節監管要求,做好事中事后監管。

  是全面強化監管。細化監管要求,明確違規情形,完善監管手段機制,加大對違法違規行為的制約和懲處力度。

  三、《管理規定》主要內容是什么?

  答:管理規定共計7章、85條,在篇章結構和條款內容方面都進(jìn)行了大幅修訂,主要內容:

  一是新增公司治理專(zhuān)門(mén)章節。結合近年來(lái)監管實(shí)踐,從總體要求、股東義務(wù)、激勵約束機制、股東會(huì )及董事會(huì )監事會(huì )要求、專(zhuān)業(yè)委員會(huì )設置、獨立董事制度、董事監事要求、高管兼職管理等方面明確了要求,全面強化公司治理監管約束。

  二是將風(fēng)險管理作為專(zhuān)門(mén)章節,從風(fēng)險管理體系、風(fēng)險管理要求、內控審計、子公司風(fēng)險管理、關(guān)聯(lián)交易管理、從業(yè)人員管理、風(fēng)險準備金、應急管理等方面進(jìn)行全面增補。

  三是優(yōu)化股權結構設計要求。落實(shí)國務(wù)院金融委擴大對外開(kāi)放決策部署,對作為保險資管公司股東的境內外保險公司一視同仁,不再限制外資保險公司持股比例上限。此外,對所有類(lèi)型股東明確和設定了統一適用的條件,嚴格對非金融企業(yè)股東的管理要求。

  四是優(yōu)化經(jīng)營(yíng)原則及相關(guān)要求。原規定主要從受托管理保險資金角度規定了保險資管公司的基本經(jīng)營(yíng)原則。本次修訂增加了受托管理各類(lèi)資金的基本原則,明確要求建立托管機制,完善資產(chǎn)獨立性和禁止債務(wù)抵消表述,進(jìn)一步明確了嚴禁開(kāi)展通道業(yè)務(wù)等禁止行為,并對銷(xiāo)售管理、審慎經(jīng)營(yíng)等提了要求。

  五是增補監管手段和違規約束。增補了分級監管、信息披露、重大事項報告等內容,豐富了監督檢查方式方法和監管措施,增加了違規檔案記錄、專(zhuān)業(yè)機構違規責任、財務(wù)狀況監控和自律管理等內容。

  、《管理規定》在落實(shí)擴大對外開(kāi)放方面有什么舉措?

  答:一方面,全面貫徹落實(shí)國務(wù)院金融委辦公室對外發(fā)布的“取消境內保險公司合計持有保險資產(chǎn)管理公司的股份不得低于75%的規定,允許境外投資者持有股份超過(guò)25%”舉措,《管理規定》不再限制外資保險公司持有保險資產(chǎn)管理公司股份的比例上限。另一方面,設置境內外股東統一適用的股東資質(zhì)條件,不因境內外差異而作出區別對待,有助于更好吸引國際優(yōu)秀保險公司和資產(chǎn)管理機構參與中國保險資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)展。

  五、《管理規定》在促進(jìn)保險資產(chǎn)管理公司高質(zhì)量發(fā)展方面有什么思路?

  答:一是明確機構功能定位。在機構定義上,明確保險資產(chǎn)管理公司“以實(shí)現資產(chǎn)長(cháng)期保值增值為目的”,立足長(cháng)期投資、穩健投資。在股權結構設計上,適當降低保險公司股東總體持股比例上限,要求境內外保險公司合計持有保險資管公司的股份不得低于50%,在明確保險資管公司是保險資金核心管理人的同時(shí),為吸引包括境外優(yōu)秀保險公司和資管機構在內的各類(lèi)股東提供空間。在業(yè)務(wù)范圍上,除受托管理保險資金外,豐富開(kāi)展保險資管產(chǎn)品業(yè)務(wù)、受托管理其他中長(cháng)期資金和合格投資者資金等的表述,促進(jìn)多元化發(fā)展。

  二是強化關(guān)鍵崗位管理。明確董事、監事和高管任職資格,特別是從嚴加強董事長(cháng)這一關(guān)鍵崗位的任職資格要求。同時(shí),將近年來(lái)實(shí)施的首席風(fēng)險管理執行官的監管實(shí)踐通過(guò)制度化方式再次予以明確,強化公司風(fēng)險管理的人員崗位要求。

  三是全面增補制度空白,F行規定對于保險資產(chǎn)管理公司的公司治理、經(jīng)營(yíng)原則、風(fēng)險管理等缺乏較為系統、明確的規定!管理規定》結合近年來(lái)的監管實(shí)踐和“資管新規”要求,對影響保險資產(chǎn)管理公司發(fā)展的重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節都進(jìn)行了全面增補完善,進(jìn)一步強化規則約束,引導保險資管公司實(shí)現規范化運作。

  四是引導發(fā)揮監督合力。在明確分類(lèi)監管思路,增補監管評級、違規記錄、財務(wù)狀況監控等監管手段基礎上,進(jìn)一步強調發(fā)揮信息披露、外部審計和自律組織管理作用,引導發(fā)揮社會(huì )監督合力,提升監管有效性。

  

  附:中國銀保監會(huì )關(guān)于《保險資產(chǎn)管理公司管理規定(征求意見(jiàn)稿)》公開(kāi)征求意見(jiàn)的公告



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